Để được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, bạn cần có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, không bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc cấm hành nghề, có trình độ đại học trở lên, có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán và thi đạt kỳ sát hạch do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) tổ chức. Sau đó bạn nộp hồ sơ tại UBCKNN để được cấp chứng chỉ.
Tóm tắt nhanh
- Cơ quan cấp: Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (thuộc Bộ Tài chính).
- Luật Chứng khoán 2019 có 3 loại chứng chỉ hành nghề: môi giới chứng khoán, phân tích tài chính, quản lý quỹ.
- Từ 11/09/2025 (Nghị định 245/2025/NĐ-CP), hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ đồng thời là hồ sơ đăng ký dự thi sát hạch.
- Từ 09/02/2026 (Thông tư 135/2025/TT-BTC), chứng chỉ chuyên môn và chứng chỉ hành nghề điện tử được quy định chi tiết; UBCKNN sẽ ngừng cấp bản giấy khi hệ thống quản lý người hành nghề vận hành.
- Mức thu tham khảo: tiền thi sát hạch chứng chỉ môi giới 400.000 đồng (thông báo đợt 2/2025); lệ phí cấp chứng chỉ 1.000.000 đồng.
Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán là gì?
Đây là văn bản do UBCKNN cấp cho cá nhân đủ điều kiện, xác nhận người đó được phép làm nghiệp vụ môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán tại công ty chứng khoán. Không có chứng chỉ, bạn không thể đứng tên hành nghề hợp pháp ở các vị trí này, dù đã có kinh nghiệm đầu tư.
Theo Điều 97 Luật Chứng khoán 2019, chứng chỉ hành nghề chứng khoán gồm ba loại:
- Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán;
- Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính;
- Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ.
Chứng chỉ phân tích tài chính và quản lý quỹ yêu cầu thêm các chứng chỉ chuyên môn khác (ví dụ tư vấn tài chính và bảo lãnh phát hành, phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp, quản lý quỹ và tài sản). Bài này tập trung vào chứng chỉ môi giới, là loại phổ biến nhất với người mới vào nghề.
Điều kiện được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán
Căn cứ khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 và Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 245/2025/NĐ-CP), cá nhân phải đáp ứng đồng thời:
- Điều kiện 1: Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật.
- Điều kiện 2: Có trình độ từ đại học trở lên (không bắt buộc đúng ngành tài chính – chứng khoán).
- Điều kiện 3: Có trình độ chuyên môn về chứng khoán, thể hiện qua các chứng chỉ chuyên môn (xem mục tiếp theo) hoặc chứng chỉ tương đương.
- Điều kiện 4: Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ đề nghị cấp.
Lưu ý: Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài vẫn phải thi đạt phần pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.
Cần những chứng chỉ chuyên môn nào để thi môi giới chứng khoán?
Theo Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, người đề nghị cấp chứng chỉ môi giới cần có các chứng chỉ chuyên môn sau (hoặc chứng chỉ tương đương):
- Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán;
- Pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán;
- Phân tích và đầu tư chứng khoán;
- Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán.
Các chứng chỉ này do Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc UBCKNN cấp, sau khi bạn đạt yêu cầu ở các bài kiểm tra trình độ. Theo Thông tư 135/2025/TT-BTC, chứng chỉ được cấp trong vòng 15 ngày sau khi đạt yêu cầu. Thông tư này thay thế Thông tư 197/2015/TT-BTC và quy định tám khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn, gồm cả khóa chứng khoán phái sinh và khóa quản lý quỹ và tài sản.
Trường hợp được quy đổi hoặc miễn học
- Chứng chỉ quốc tế CIIA hoặc giấy xác nhận đã đạt kỳ thi CFA bậc II trở lên được xem là tương đương với một số chứng chỉ chuyên môn như Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, Phân tích và đầu tư chứng khoán.
- Một số trường hợp có nền tảng đào tạo phù hợp được miễn tham gia khóa học chuyên môn nhưng vẫn phải dự kiểm tra trình độ để được cấp chứng chỉ chuyên môn (khoản 5 Điều 3 Thông tư 135/2025/TT-BTC).
Lưu ý: Danh mục chứng chỉ chuyên môn và cách quy đổi có thể được UBCKNN hướng dẫn thêm theo từng kỳ. Bạn nên đối chiếu thông báo của UBCKNN và Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán trước khi đăng ký.
Hồ sơ đăng ký thi và đề nghị cấp chứng chỉ
Từ ngày 11/09/2025, Nghị định 245/2025/NĐ-CP gộp hai thủ tục: hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ đồng thời là hồ sơ đăng ký dự thi sát hạch. Hồ sơ gồm các giấy tờ chính sau:
- Giấy đăng ký dự thi sát hạch và đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán theo mẫu ban hành kèm Nghị định 245/2025/NĐ-CP;
- Bản thông tin cá nhân (Mẫu số 67 Phụ lục Nghị định 155/2020/NĐ-CP) được tổ chức nơi bạn làm việc hoặc học tập xác nhận, hoặc được chứng thực chữ ký, lập trong vòng 06 tháng tính đến ngày UBCKNN nhận hồ sơ;
- Phiếu lý lịch tư pháp cấp trong vòng 06 tháng, kèm bản sao căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn giá trị;
- Bản sao bằng tốt nghiệp đại học hoặc thạc sĩ, tiến sĩ;
- Bản sao các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc chứng chỉ tương đương (hoặc chứng chỉ hành nghề hợp pháp ở nước ngoài nếu có);
- Hai ảnh 4 x 6 cm chụp trong vòng 06 tháng.
Điểm mới đáng chú ý: phiếu lý lịch tư pháp có thể được nộp bổ sung cho UBCKNN trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày kết quả thi được thông báo trên trang thông tin điện tử của UBCKNN. Hồ sơ nộp cho UBCKNN không được hoàn lại, kể cả khi bạn không dự thi hoặc không được cấp chứng chỉ.
Về giấy tờ tùy thân, bạn dùng căn cước công dân hoặc thẻ căn cước còn hiệu lực; khi kê khai thông tin có ghi nơi cấp, tham khảo cách ghi trong bài cách ghi nơi cấp căn cước công dân trong hồ sơ. Nếu bản thông tin cá nhân cần chứng thực chữ ký, bạn xem thêm hướng dẫn về nơi chứng thực sơ yếu lý lịch theo quy định hiện hành. Từ 01/11/2025, theo Nghị định 280/2025/NĐ-CP, việc chứng thực chữ ký không còn phụ thuộc vào nơi cư trú.
Trình tự, thời hạn và lệ phí cấp chứng chỉ
- Bước 1: Hoàn thành các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán (hoặc có chứng chỉ tương đương).
- Bước 2: Theo dõi thông báo kế hoạch thi sát hạch của UBCKNN, nộp hồ sơ đăng ký dự thi và đề nghị cấp chứng chỉ, chọn địa điểm thi tại Hà Nội hoặc TP. Hồ Chí Minh.
- Bước 3: Nộp chi phí dự thi theo thông báo. Thông báo đợt 2 năm 2025 ghi mức 400.000 đồng cho chứng chỉ môi giới.
- Bước 4: Dự thi sát hạch. Đề thi gồm phần pháp luật về chứng khoán và phần chuyên môn nghiệp vụ tương ứng với loại chứng chỉ.
- Bước 5: Nhận kết quả trên trang thông tin điện tử của UBCKNN; nếu đạt, bổ sung phiếu lý lịch tư pháp (nếu chưa nộp) trong 20 ngày.
- Bước 6: UBCKNN ra quyết định cấp chứng chỉ và thông báo nộp lệ phí; bạn nộp lệ phí và nhận chứng chỉ.
| Nội dung | Quy định / mức tham khảo |
|---|---|
| Cơ quan tiếp nhận, cấp | Ủy ban Chứng khoán Nhà nước |
| Thời hạn ra quyết định cấp | Trong 30 ngày kể từ ngày kết quả thi sát hạch được thông báo (theo hướng dẫn thủ tục hiện hành) |
| Thi lại phần chưa đạt | Được thi lại phần chưa đạt trong vòng 01 năm; quá hạn phải thi lại cả hai phần |
| Tiền thi sát hạch (môi giới) | 400.000 đồng (theo thông báo đợt 2/2025) |
| Lệ phí cấp chứng chỉ | 1.000.000 đồng/người (theo Thông tư 25/2022/TT-BTC) |
| Nhận chứng chỉ sau khi có thông báo nộp lệ phí | Nếu trong 01 năm không làm thủ tục nhận, UBCKNN có thể hủy bỏ chứng chỉ đã cấp |
Cảnh báo: Mức thu và lịch thi có thể thay đổi theo từng đợt. Bộ Tài chính cũng đã công bố thủ tục hành chính sửa đổi, bổ sung trong lĩnh vực chứng khoán (Quyết định 1082/QĐ-BTC, hiệu lực từ 06/05/2026). Hãy đối chiếu thông báo chính thức của UBCKNN tại thời điểm nộp hồ sơ, và chỉ dùng các kênh đăng ký do cơ quan này công bố.
Chứng chỉ hành nghề điện tử và quản lý người hành nghề
Thông tư 135/2025/TT-BTC (hiệu lực từ 09/02/2026) quy định UBCKNN triển khai cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán điện tử khi hệ thống công nghệ thông tin quản lý người hành nghề chứng khoán đi vào hoạt động. Từ thời điểm đó, UBCKNN không cấp chứng chỉ bản giấy nữa. Chứng chỉ bản giấy đã cấp trước đó sẽ được chuyển đổi sang bản điện tử theo Nghị định 245/2025/NĐ-CP.
- Người được cấp chứng chỉ chỉ được ghi nhận là hành nghề chứng khoán khi hệ thống xác nhận trạng thái “người hành nghề chứng khoán”.
- Người hành nghề có thể xuất trình chứng chỉ điện tử qua hệ thống của UBCKNN; cá nhân, tổ chức có thể tra cứu trạng thái hành nghề của người khác trên hệ thống này.
- Người hành nghề phải tham gia các khóa tập huấn về pháp luật chứng khoán, hệ thống giao dịch, loại chứng khoán mới do UBCKNN, Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam và các đơn vị liên quan tổ chức.
Nếu bạn đã có thu nhập từ môi giới, hãy lưu ý nghĩa vụ thuế. Thông tin về mã số thuế và giảm trừ gia cảnh có trong bài mã số thuế cá nhân theo quy định hiện hành, cách tự đăng ký mã số thuế cá nhân qua mạng và mức giảm trừ gia cảnh mới nhất.
Khi nào chứng chỉ hành nghề chứng khoán bị thu hồi?
Theo quy định tại Nghị định 155/2020/NĐ-CP, người được cấp chứng chỉ môi giới có thể bị thu hồi chứng chỉ nếu không hành nghề môi giới chứng khoán trong 03 năm liên tục, hoặc vi phạm các quy định về hành nghề. Khi hành nghề, bạn không được thực hiện hành vi vượt quá phạm vi ủy quyền của công ty chứng khoán nơi mình làm việc. Vi phạm có thể bị xử phạt hành chính theo pháp luật về chứng khoán, và nghiêm trọng hơn có thể bị xử lý hình sự.
Căn cứ pháp lý
- Luật Chứng khoán số 54/2019/QH14 (Điều 97) và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán năm 2024;
- Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán (Điều 213);
- Nghị định 245/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung Nghị định 155/2020/NĐ-CP;
- Thông tư 135/2025/TT-BTC quy định về hành nghề chứng khoán (hiệu lực 09/02/2026), thay thế Thông tư 197/2015/TT-BTC;
- Thông tư 25/2022/TT-BTC quy định mức thu, chế độ thu, nộp phí, lệ phí trong lĩnh vực chứng khoán áp dụng tại UBCKNN;
- Quyết định 1082/QĐ-BTC năm 2026 công bố thủ tục hành chính sửa đổi, bổ sung trong lĩnh vực chứng khoán.
Thông tin cập nhật tháng 10/2026.
Câu hỏi thường gặp
Chưa tốt nghiệp đại học có được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán không?
Không. Điều kiện bắt buộc là có trình độ từ đại học trở lên. Bạn có thể học các chứng chỉ chuyên môn trước, nhưng chỉ nộp hồ sơ thi sát hạch và đề nghị cấp chứng chỉ khi đã có bằng đại học.
Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán do cơ quan nào cấp?
Do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp. Còn các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán do Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc UBCKNN cấp sau khi bạn đạt yêu cầu kiểm tra.
Thi sát hạch chưa đạt thì làm thế nào?
Nếu chỉ chưa đạt một phần, bạn được thi lại phần đó trong vòng 01 năm kể từ ngày UBCKNN thông báo kết quả thi lần đầu hoặc kỳ thi gần nhất liền sau. Quá thời hạn này, bạn phải thi lại cả hai phần.
Lệ phí cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán là bao nhiêu?
Theo các thông báo của UBCKNN áp dụng Thông tư 25/2022/TT-BTC, lệ phí cấp chứng chỉ là 1.000.000 đồng/người, chưa gồm tiền thi sát hạch. Bạn nên xem thông báo từng đợt vì mức thu có thể được điều chỉnh.
Chứng chỉ hành nghề điện tử có thay thế bản giấy không?
Có. Khi hệ thống quản lý người hành nghề của UBCKNN vận hành, cơ quan này chỉ cấp chứng chỉ điện tử. Chứng chỉ bản giấy đã cấp sẽ được chuyển đổi sang bản điện tử theo quy định.
Có cần chứng chỉ hành nghề để tự đầu tư chứng khoán cho bản thân không?
Không. Chứng chỉ chỉ bắt buộc với người hành nghề môi giới, phân tích, quản lý quỹ làm việc cho tổ chức kinh doanh chứng khoán. Nhà đầu tư cá nhân giao dịch cho chính mình không cần loại chứng chỉ này.
Tóm lại, muốn làm môi giới chứng khoán hợp pháp, bạn cần có bằng đại học, hoàn thành các chứng chỉ chuyên môn, thi đạt sát hạch và nộp một bộ hồ sơ gộp tại UBCKNN. Quy định đang chuyển dần sang chứng chỉ điện tử, nên hãy luôn kiểm tra thông báo mới nhất của cơ quan quản lý trước khi nộp hồ sơ.
