Trương Mỹ Lan rút ruột 1.066.000 tỷ đồng của SCB đối diện mức án gì?

Chàp Luật sư hiện nay em có theo dõi vụ án của bà Trương Mỹ Lan có liên quan đến ngân hàng SCB hiện nay. Em có nghe được thông tin truyền tai nhau là bà Trương Mỹ Lan rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB mà không biết thực hư vụ này là như thế nào. Sáng nay tôi có đi cà phê ở đầu hẻm thì có nghe nói là bà Mỹ Lan có thể bị truy cứu ở cả 3 tội trong đó có tội đưa hối lộ. Theo quy định hiện hành thì hành vi của bà Trương Mỹ Lan là rơi vào tội gì được quy định trong bộ luật hình sự? Trương Mỹ Lan rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB đối diện mức án gì? Trương Mỹ Lan rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB đối diện mức án cao nhất là bao nhiêu năm tù? Trương Mỹ Lan rút ruột 1.066.000 tỷ đồng của SCB có buộc trả lại số tiền đã chiếm đoạt theo kết quả điều tra hay không? Mong được luật sư tư vấn. Tôi cảm ơn Luật sư.

Cảm ơn bạn đã tin tưởng dịch vụ tư vấn của chúng tôi. Về vấn đề Trương Mỹ Lan rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB đối diện mức án gì chúng tôi tư vấn đến bạn nội dung như sau:

Trương Mỹ Lan trả lương đến 500 triệu/tháng cho đàn em thân tín tại SCB

Những ngày vừa qua thì vụ việc của bà Trương Mỹ Lan đang thu hút rất nhiều lượt xem. Cùng với đó là rất nhiều câu hỏi được đặt ra. Vậy đối với việc bà Trương Mỹ Lan đã trả lương đến 500 triệu/tháng cho đàn em thân tín tại SCB có phải là thông tin đúng sự thật hay không? Nếu vậy thì những cán bộ ngân hàng có phải là đồng phạm với bà Lan trong tội danh bị truy cứu hay không? Bà Trương Mỹ Lan có mối quan hệ như thế nào với Ngân hàng SCB? Vấn đề này được phân tích như sau:

Với tham vọng lập ra một ngân hàng và đứng sau thao túng, chi phối điều hành huy động tiền gửi nhằm mục đích có nguồn tiền cung cấp cho “hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát”, từ trước năm 2011 bà Lan đã rải người mua gom 80-98% cổ phần của ba ngân hàng.

Tháng 1-2012 ba nhà băng này được hợp nhất thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), vốn điều lệ ban đầu hơn 10.000 tỉ. SCB có một hội sở, 50 chi nhánh và 184 phòng giao dịch trên cả nước.

Nữ doanh nhân Trương Mỹ Lan cũng bố trí người thân tín của mình giữ các chức vụ chủ chốt của ngân hàng. Các vị trí chủ tịch hội đồng quản trị, tổng giám đốc, lãnh đạo SCB nhiều thời kỳ đều do bà Lan tuyển chọn, sắp xếp từ các “đàn em thân tín” tại Vạn Thịnh Phát hoặc công tác lâu năm tại ngân hàng. Họ làm theo chỉ đạo của bà Lan và được trả lương 200-500 triệu đồng/tháng.

Theo kết luận, Trương Mỹ Lan cho Tạ Chiêu Trung làm tổng giám đốc Công ty Việt Vĩnh Phú là đơn vị nắm giữ 12,828% cổ phần SCB, đồng thời được “ngồi ghế” thành viên hội đồng quản trị ngân hàng này.

Ông Trung được chủ tịch Vạn Thịnh Phát giao nhiệm vụ quản lý, điều hành việc chuyển nhượng cổ phần của các cổ đông đảm bảo đúng tỉ lệ phần trăm Ngân hàng Nhà nước quy định.

Bà Trương Mỹ Lan cũng bố trí những người thân tín như Nguyễn Thị Thu Sương, Đinh Văn Thành (cùng đang bỏ trốn bị truy nã), Bùi Anh Dũng làm chủ tịch SCB qua các thời kỳ.

Theo C03, riêng Bùi Anh Dũng được bà Lan sử dụng vì có quá trình nhiều năm làm việc tại SCB, trải qua nhiều vị trí và “hiền lành, không quậy phá, được lòng người” – trích kết luận điều tra.

Võ Tấn Hoàng Văn – tổng giám đốc SCB – được coi là “cánh tay đắc lực” của bà Lan, khi làm theo các chỉ đạo liên quan cấp tín dụng, giải ngân và được tin tưởng giao mang hơn 5 triệu USD đi hối lộ trưởng đoàn thanh tra.

Ông Văn có quá trình gắn bó với SCB nhiều năm, trải qua nhiều vị trí và dần trở thành thân tín của chủ tịch Vạn Thịnh Phát. Một vị trí chủ chốt khác là phó chủ tịch hội đồng quản trị SCB Trầm Thích Tồn cũng từng là lãnh đạo của nhiều công ty con trong “hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát”.

Tương tự, nhiều vị trí lãnh đạo khác tại SCB qua các thời kỳ đều do bà Lan lựa chọn, sắp xếp từ những người thân tín.

Ký hiệu riêng và quy trình rút 1 triệu tỉ khi đa phần các hồ sơ vay tiền lập khống

Việc bà Trương Mỹ Lan làm rất nhiều hồ sơ vay tiền nhưng lại được giải quyết một cách nhanh chóng, không cần tuân theo sự phê duyệt của ai hay trải qua phần thẩm định tài sản một cách phức tạp. Vậy bằng cách nào mà những đối tượng này lập ra ký hiệu riêng và làm quy trình để rút 1 triệu tỷ? Những hành vi trên có thể quy về tội gì và mức phạt cao nhất dành cho họ ra sao? Có thể xác định được vai trò đồng phạm của những người này và bà Trương Mỹ Lan hay không? Quy định về vấn đề này gồm có:

Theo kết luận, liên quan đến việc SCB cấp tín dụng cho các khách hàng, Trương Mỹ Lan sẽ trao đổi, chỉ đạo các tổng giám đốc, phó tổng giám đốc qua các thời kỳ như Nguyễn Thị Thu Sương, Võ Tấn Hoàng Văn, Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng hoặc Trần Thị Mỹ Dung.

Đối với chủ tịch hội đồng quản trị nhà băng này các thời kỳ như Đinh Văn Thành, Bùi Anh Dũng được giao công việc liên quan nhân sự, tổ chức của ngân hàng.

Nhóm lãnh đạo SCB các thời kỳ sẽ làm việc theo một quy trình “bất thành văn”, khi gặp khó khăn về tiền để trả cho các khoản vay trước sẽ thông báo cho Trương Mỹ Lan biết để xử lý.

Chủ tịch Vạn Thịnh Phát sẽ đi gặp bạn bè để mượn tài sản hoặc dự án, dùng tài sản thế chấp đảm bảo đưa vào SCB vay tiền ra xử lý các khoản vay trước. Tuy nhiên, các tài sản này thường không đủ giá trị để đảm bảo cho số tiền vay nhưng được “phù phép” thông qua thẩm định giá nâng khống giá trị.

“Những việc này sau khi báo cáo với Trương Mỹ Lan, lãnh đạo SCB các thời kỳ sẽ chủ động phân công cán bộ, nhân viên ngân hàng và những người liên quan thực hiện”, kết luận nêu.

Mỗi khi cần tiền, bà Lan sẽ yêu cầu nhóm lãnh đạo SCB tập trung tại tòa nhà Times Square để họp ra các phương án lập khống hồ sơ vay tiền, chứ không phải tại trụ sở ngân hàng.

Các bị can này khai biết các khoản vay của bà Lan là trái pháp luật nhưng vẫn làm theo chỉ đạo, phân công nhau thực hiện từng nhiệm vụ đưa tài sản nào vào thế chấp, thời gian giải ngân để đáp ứng nguồn tiền mỗi khi chủ tịch Vạn Thịnh Phát cần.

Bùi Anh Dũng khai trong thời gian làm chủ tịch SCB, các khoản vay của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đều được cấp dưới là Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung báo cáo lại. Các khoản vay này đều có ký hiệu nhận biết riêng là “HSTT” (tức Hội sở tiếp thị) để SCB phê duyệt cho vay, bỏ qua quy trình vay thông thường.

Các khoản vay này đều có điểm chung là chỉ ký hợp thức hồ sơ, thủ tục cho vay để giải ngân, rút tiền từ SCB theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan chứ không thực hiện thẩm định tài sản đảm bảo, “không quan tâm phương án vay vốn”, kết luận nêu.

Trong thời gian làm chủ tịch, ông Dũng đã ký hàng trăm biên bản, nghị quyết đồng ý cho 143 khách hàng vay 207 khoản tại SCB, có dư nợ đến 17-10-2022 là hơn 203.000 tỉ.\

Cho vay bỏ qua các bước thẩm định khách hàng tài sản đảm bảo

Hiện nay hoạt động cho vay cần có những bước thẩm định khách hàng, tài sản đảm bảo một cách kỹ càng. Để cho vay thì nhân viên tín dụng cần tiến hành thẩm định tài sản, xem xét đến khả năng thanh toán của người đi vay tiền. Tuy nhiên ở vụ của bà Trương Mỹ Lan thì việc cho vay được tiến hành hết sức là hời hợt và nhanh chóng. Bởi đây là sự cấu kết cố tình vi phạm pháp luật, gây hậu quả nghiêm trọng cho xã hội. Cụ thể xoay quanh vấn đề Cho vay bỏ qua các bước thẩm định khách hàng tài sản đảm bảo có những ý nổi bật như sau:

“Cánh tay đắc lực” của chủ tịch Vạn Thịnh Phát là Võ Tấn Hoàng Văn (nguyên tổng giám đốc SCB) khai biết bà Lan là “chủ thực sự” của nhà băng này, nên làm theo mọi chỉ đạo để giải ngân các khoản vay mỗi khi được yêu cầu, dù biết không đúng quy định.

Ông Văn khai các khoản cho vay đối với các khách hàng thuộc “hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát” của bà Trương Mỹ Lan chiếm tỉ trọng phần lớn số tiền mà SCB cho vay.

Mỗi khi cần tiền sử dụng, nữ chủ tịch sẽ gọi cho Văn, từ đó “cánh tay đắc lực” triển khai các phương án để giải ngân khoản vay.

Tổng giám đốc SCB biết số tiền sau khi giải ngân các khoản vay đứng tên cá nhân, pháp nhân thuộc “hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát” sẽ được rút ra để bà Lan sử dụng vào các mục đích trả nợ cũ, trả nợ các ngân hàng khác, đầu tư dự án hoặc chi tiêu các việc không đúng với phương án vay vốn.

Võ Tấn Hoàng Văn đã ký hàng ngàn tờ trình, biên bản liên quan đến việc phê duyệt cho 402 khách hàng thuộc Vạn Thịnh Phát của Trương Mỹ Lan vay 638 khoản tại SCB, tổng dư nợ cả gốc cả lãi hơn 405.000 tỉ đồng.

Các khoản vay này cũng được thực hiện theo “quy trình” chung là ký khống thủ tục, hợp thức hồ sơ, bỏ qua các bước thẩm định khách hàng, tài sản đảm bảo theo quy định.

Tương tự, các bị can là lãnh đạo SCB cũng thực hiện theo quy trình trên để giải ngân với đa phần các khoản vay của Vạn Thịnh Phát.

Kết quả điều tra xác định từ ngày 1-1-2012 đến ngày 7-10-2022, SCB đã cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng, trong đó liên quan trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay 2.500 khoản với tổng số tiền 1.066.608 tỉ đồng.

Đến ngày 17-10-2022, các khoản vay tại SCB còn dư nợ hơn 677.000 tỉ đều thuộc nhóm không có khả năng thu hồi. Trong đó dư nợ gốc các khoản vay của bà Trương Mỹ Lan chiếm 93% tổng dư nợ gốc của hơn 23.000 khoản vay còn dư nợ tại SCB.

Trong đó, bà Lan chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn rút tiền chiếm đoạt của Ngân hàng SCB, qua đó chiếm đoạt số tiền hơn 304.000 tỉ đồng. Ngoài ra, bà Lan còn bị cáo buộc gây thiệt hại tiền lãi phát sinh gần 130.000 tỉ đồng.

Với hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, C03 quy kết nữ chủ tịch Vạn Thịnh Phát gây thiệt hại hơn 64.000 tỉ đồng.

Trương Mỹ Lan rút ruột 1.066.000 tỷ đồng của SCB đối diện mức án gì??

Hiện nay bà Trương Mỹ Lan đã rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB. Hành vi này là vi phạm pháp luật, cố ý vi phạm với những hành vi sai trái, đồng thời còn có sự kết hợp với nhân viên của ngân hàng SCB. Vậy đâu là mức án tương xứng dành cho hành vi rút ruột 1 triệu tỷ đồng của bà Mỹ Lan? Có bao nhiêu tội mà bà Mỹ Lan bị truy tố và đâu là mức án cuối cùng cho vụ việc trên? Khi nào sẽ tiến hành xét xử vụ án của Trương Mỹ Lan? Tập đoàn Vạn Thịnh Phát bị ảnh hưởng thế nào sau khi vụ này xảy ra?

Bà Lan bị đề nghị truy tố các tội: đưa hối lộ; vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và tội tham ô tài sản.

Các bị can còn lại bị truy tố về các tội danh như: tham ô tài sản; vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng; nhận hối lộ; lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ; thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng; lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Trong vụ án này, bà Trương Mỹ Lan có bốn luật sư bào chữa là luật sư Phan Trung Hoài, Nguyễn Huy Thiệp, Phan Minh Hoàng và Giang Hồng Thanh.

Cùng vụ án, bà Đỗ Thị Nhàn – cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng II, Ngân hàng Nhà nước – bị đề nghị truy tố về tội nhận hối lộ.

Một số cựu lãnh đạo, cán bộ của Ngân hàng SCB bị đề nghị truy tố về tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Ông Nguyễn Cao Trí chiếm đoạt 1.000 tỉ của bà Trương Mỹ Lan

Quá trình điều tra xác định bà Trương Mỹ Lan cùng những cá nhân, pháp nhân do bà Lan nhờ đứng tên chiếm hơn 91% vốn điều lệ của Ngân hàng SCB.

Trong thời gian hoạt động, bà Lan đã chiếm đoạt hơn 304.000 tỉ từ Ngân hàng SCB và gây thiệt hại số tiền lãi phát sinh hơn 129.000 tỉ.

Cùng trong vụ án, ông Nguyễn Cao Trí là chủ tịch hội đồng quản trị Công ty Văn Lang bị đề nghị truy tố về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Cơ quan điều tra cáo buộc ông Trí đã chiếm đoạt số tiền hơn 1.000 tỉ đồng của bà Trương Mỹ Lan.

Tách vụ án lừa đảo và rửa tiền để tiếp tục điều tra

Ngoài ba tội danh trên, bà Trương Mỹ Lan còn bị khởi tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc phát hành trái phiếu và rửa tiền. Tuy nhiên cơ quan điều tra đã tách vụ án này ra để tiếp tục điều tra và xử lý sau.

Liên quan hành vi lừa đảo, gian dối phát hành trái phiếu, trước đó tại buổi họp báo của Bộ Công an, lãnh đạo C03 thông tin kết quả điều tra xác định từ năm 2018 – 2020, các nghi phạm có liên quan tại Công ty CP Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, các công ty con thuộc tập đoàn cùng một số đơn vị đã có hành vi gian dối, làm trái quy định của pháp luật trong phát hành trái phiếu.

Từ các hành vi gian dối trong phát hành trái phiếu, bà Trương Mỹ Lan và các bị can trong vụ án Vạn Thịnh Phát đã lừa đảo 30.000 tỉ đồng của 42.000 nhà đầu tư.

Do số lượng bị hại trong vụ án này rất lớn nên C03 đã ủy thác cho cơ quan điều tra công an các địa phương làm việc với các nhà đầu tư đã mua trái phiếu của Vạn Thịnh Phát, cục phó C03 thông tin như trên.

Thông tin liên hệ

Luật sư X đã cung cấp đầy đủ thông tin liên quan đến vấn đề “Trương Mỹ Lan rút ruột 1 triệu tỷ đồng của SCB đối diện mức án gì?” Ngoài ra, chúng tôi  có hỗ trợ dịch vụ pháp lý khác liên quan đến … Hãy nhấc máy lên và gọi cho chúng tôi qua số hotline 0833102102 để được đội ngũ Luật sư, luật gia giàu kinh nghiệm tư vấn, hỗ trợ, đưa ra giải đáp cho quý khách hàng.

Mời bạn xem thêm

• Khám bệnh trái tuyến có được hưởng bảo hiểm y tế không?
• Bảo hiểm y tế trái tuyến được hưởng bao nhiêu?
• Điều khoản phạt vi phạm hợp đồng quy định thế nào?

Câu hỏi thường gặp