Mua bán trái phép tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào?

Dịch bệnh phần nào ảnh hưởng tới điều kiện việc làm, thu nhập hạn chế. Nay lại xuất hiện tình trạng một số đối tượng xấu đã cấu kết thực hiện hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng. Điều này khiến nhiều người thực sự cảm thấy lo lắng, bất an trước điều kiện bảo đảm quyền lợi hợp pháp liên quan đến tài sản của mình. Vậy đối với hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào? Cùng Luật Sư X tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

Ngày 28/9, Công an quận Cầu Giấy (Hà Nội) đã bắt giữ nhóm đối tượng Vũ Đức Anh (SN 2000, trú tại quận Đống Đa, TP Hà Nội) và Đinh Thành Long (SN 1999, trú tại quận Cầu Giấy) về hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác; tàng trữ trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Căn cứ pháp lý

• Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017.

Nội dung tư vấn

Mua bán trái phép tài khoản ngân hàng là gì?

Hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm quy định của pháp luật. Đa phần các đối tượng mua lại các tài khoản ngân hàng sử dụng công nghệ cao thực hiện hành vi lừa đảo và chuyển tiền chiếm đoạt qua các tài khoản này. Có thể nói, loại hình tội phạm này ngày càng có biểu hiện gia tăng do nhu cầu sử dụng các loại hình thanh toán tín dụng của các tổ chức, cá nhân trong thực hiện giao dịch dân sự.

Mặc dù cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo cũng như triển khai quyết liệt các giải pháp ngăn chặn để bảo vệ quyền lợi của tổ chức, cá nhân. Tuy nhiên, hiện tình trạng này vẫn thường xuyên xảy ra, có biểu hiện ngày một lan rộng. Đặc biệt, hành vi này thường xuyên xuất hiện tại các đô thị lớn. Nơi hoạt động giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng luôn được người dân thường xuyên thực hiện.

Mua bán trái phép tài khoản ngân hàng có phải chịu trách nhiệm hình sự?

Hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng hoàn toàn có đủ căn cứ, cơ sở để điều tra, xử lý về tội “Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. Dựa trên quy định pháp luật, khi đủ căn cứ kết luận tội phạm. Đối tượng vi phạm sẽ bị xử lý hành chính, thậm chí xử lý hình sự. Với tội danh này, mức xử lý hành chính cao nhất lên tới 500 triệu đồng. Mức xử lý hình sự cao nhất lên tới 07 năm tù. Căn cứ Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 cụ thể như sau:

Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm

Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản; hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng

Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm

Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây:

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản của người khác. Với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
• Có tổ chức;
• Có tính chất chuyên nghiệp;
• Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm

 Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây:

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản của người khác. Với số lượng 200 tài khoản trở lên;
• Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

Mức xử phạt nặng nhất

Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề; hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm; hoặc tịch thu một phần; hoặc toàn bộ tài sản.

Như vậy, người nào mua bán trái phép thông tin về tài khoản của người khác. Với số lượng từ 20 tài khoản trở lên; hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng trở lên sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội này. Tùy mức độ vi phạm được quy định tại Điều này mà áp dụng khung hình phạt đúng nhất.

Xử lý vi phạm mua bán trái phép tài khoản ngân hàng

Như vậy, đối chiếu các quy định như trên. Đối tượng vi phạm ngoài việc chịu trách nhiệm về xử phạt tiền còn phải chịu trách nhiệm hình sự. Tùy thuộc vào kết quả điều tra, ban hành kết luận cũng như những tình tiết giảm nhẹ hay tăng nặng. Cơ quan chức năng sẽ có biện pháp xử lý phù hợp. Tuy nhiên, hành vi này rất cần phải lên án vì ảnh hưởng trực tiếp tới quyền và lợi ích hợp pháp liên quan đến hoạt động giao dịch. Cũng như bảo đảm tài sản của tổ chức, cá nhân.

Ngoài ra, để bảo vệ quyền lợi, tổ chức, cá nhân cần thận trọng, không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ; hoặc bán tài khoản thanh toán, thẻ cho người khác. Việc cho mượn tên, giấy tờ để làm thẻ, mở tài khoản. Hiểu theo góc độ nào đó cũng là một hình thức tiếp tay cho đối tượng lừa đảo. Vì tài khoản mua được trở thành phương tiện cho các đối tượng lừa đảo nhận tiền của các phi vụ lừa đảo và kéo theo nhiều hệ lụy.

Dấu hiệu pháp lý của tội mua bán trái phép tài khoản ngân hàng

Về khách thể: Tội phạm xâm phạm trật tự quản lý nhà nước trong lĩnh vực công nghệ thông tin, mạng viễn thông, tài chính ngân hàng.

Về chủ thể: Chủ thể của tội danh này là chủ thể thường. Là bất kỳ người nào có năng lực trách nhiệm hình sự và đạt tuổi luật định.

Về mặt khách quan: Thực hiện hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản của người khác. Hành vi này biểu hiện rõ ở việc trao đổi; thỏa thuận với nhau về các thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác bằng nhiều hình thức; phương tiện khác nhau nhằm thu lợi bất chính.

Căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự hành vi nói trên là việc mua bán thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Với số lượng từ 20 tài khoản; hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng.

Về mặt chủ quan: Tội phạm được thực hiện với lỗi cố ý.

Thông tin liên hệ Luật Sư X

Trên đây là nội dung tư vấn về Mua bán trái phép tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào? Mọi thắc mắc về thủ tục pháp lý có liên quan. Quý khách vui lòng liên hệ Luật Sư X để được hỗ trợ, giải đáp.

Gọi ngay cho chúng tôi qua hotline: 0833 102 102

Câu hỏi thường gặp