Mua bán Bitcoin ở Việt Nam có vi phạm pháp luật không?

Bitcoin là gì? – có thể mua bán Bitcoin ở thị trường Việt Nam không? Ngoài Bitcoin, thị trường tiền ảo còn có những đồng tiền điện tử nào khác? Hãy cùng luật sư X giải đáp những thắc mắt này!

Cơ sở pháp lý:

Nghị định số 80/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung; bãi bỏ một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt

Bộ Luật Hình Sự 2015 văn bản có hiệu lực thi hành năm 2018 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ.

Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt

Bitcoin là gì?

Bitcoin là một dạng tiền kỹ thuật số, được tạo ra và nắm giữ dưới dạng điện tử. Không giống như các loại tiền tệ vật chất truyền thống; như đô la hoặc euro; Bitcoin không được in ra. Thay vào đó; Bitcoin được sản xuất bởi những người sử dụng máy tính trên khắp thế giới; sử dụng phần mềm để giải quyết các vấn đề toán học.

Một sự khác biệt đáng kể khác giữa tiền điện tử và tiền thật là ngân hàng. Mục tiêu nhiệm vụ của Ngân hàng Trung ương là tạo ra sự ổn định tiền tệ. Tuy nhiên, Ngân hàng Bitcoin không tồn tại. Nguyên nhân của việc này là do tự bản thân Bitcoin đã là một ngân hàng. Có một sổ thanh toán độc lập cung cấp thông tin về trạng thái sở hữu của tất cả người dùng và lịch sử giao dịch giữa họ. Hơn nữa, số lượng Bitcoin là có hạn. Điều này cũng hạn chế vai trò của tổ chức giám sát.

Phương thức vận động của Bitcoin:

Trong khi các Ngân hàng Trung ương; có thể in nhiều tiền hơn khi họ muốn, Bitcoin có số lượng hữu hạn: đến năm 2140 sẽ có 21.000.000 bitcoin được lưu hành. Vì vậy, tương tự như Vàng, nguồn cung của Bitcoin là có hạn.
Hơn nữa; lượng Bitcoin được lưu hành như một phần thưởng dành cho những người “đào Bitcoin” giảm theo quy tắc đã được định trước. Cứ mỗi 210.000 khối (trong khoảng 4 năm), phần thưởng dành cho người đào Bitcoin lại giảm đi một nửa.
Lúc ban đầu con số này là 50 BTC; sau đó là 25 BTC và vào ngày 10/08/2017 phần thưởng là 12,5 BTC. Những người tiên phong trong việc khai thác Bitcoin có thể kiếm được nhiều nhất, với chi phí thấp nhất.
Hiện tại có khoảng 16.500.000 Bitcoin đang lưu hành. Do đó; chỉ còn lại 4.500.000 BTC có thể được khai thác và nguồn cung trong lưu thông sẽ giảm dần; đây là một yếu tố giảm phát quan trọng đối với loại tiền điện tử này.

Những yếu tố nào có thể ảnh hưởng đến giá trị của Bitcoin?

Điều gì sẽ xảy ra khi nguồn Bitcoin hết và không còn gì để khai thác? Tại sao các thợ mỏ lại dành ra năng lực của họ để duy trì việc khai thác? Hiện tại, phần thưởng cho các thợ mỏ là chi phí giao dịch; và trong tương lai đây sẽ là tổng lợi nhuận của các thợ mỏ. Nhưng liệu khoản phí này có đủ để các thợ mỏ trang trải chi phí cho công cụ; thu nhập chính cho họ không?

Vấn đề đầu tiên và cũng yếu tố quan trọng nhất – chi phí cho việc khai thác, phụ thuộc vào các yếu tố sau:

Chi phí năng lượng và các nguồn năng lượng đã sử dụng (giá điện, nguồn năng lượng tái tạo, v.v.)
Phát triển công nghệ máy tính mới (giảm mức tiêu thụ hiện tại).
Tăng trưởng nhu cầu về sức mạnh tính toán

Với sự phổ biến ngày càng tăng; nhu cầu về sức mạnh tính toán ngày càng tăng cũng có thể làm tăng giá trị của Bitcoin. Như đã nói, số lượng Bitcoin là có hạn. Với nguồn cung ổn định; nhu cầu tăng có thể kết thúc bằng việc tăng giá Bitcoin. Ngoài ra còn có các yếu tố khác đáng xem xét. Ví dụ: nếu căng thẳng địa chính trị tăng lên hoặc các nhà giao dịch mất niềm tin vào các loại tiền tệ truyền thống; Bitcoin có thể lên giá. Tiền điện tử là một sản phẩm mới và mang tính cách mạng. Do đó; rất có thể các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của nó sẽ thay đổi theo thời gian.

Các loại tiền điện tử khác:

Ngoài ra,; một số loại tiền điện tử khác đang ngày càng trở nên phổ biến. Thành công của Bitcoin đã dẫn đến sự phát triển của nhiều loại tiền điện tử khác; thường được gọi là loại tiền thay thế (altcoin). Hầu hết các altcoin này đều tự cung cấp dựa trên giao thức Bitcoin và đều rất thú vị theo cách riêng. Hầu hết các đồng trong số này vẫn còn rẻ và dễ dàng hơn để mua hoặc khai thác. Sau đây các altcoin phổ biến nhất:

Litecoin – giống như hầu hết các altcoin; nó dựa trên giao thức Bitcoin ; nhưng được thiết kế để đảm bảo rằng việc khai thác rẻ hơn và dân chủ hơn nhiều so với BTC.
Ethereum – còn được gọi là Bitcoin 2.0, là một sự thay thế cho Bitcoin. Giá đồng Ethereum đã tăng mạnh khi một số vấn đề với BTC xảy ra và khi một bản cập nhật của hệ thống của nó được công bố. Việc sau này giúp thanh toán Ethereum cũng dễ dàng hơn và nhanh hơn.
Ripple – một loại tiền điện tử ngang hàng (P2P) mã nguồn mở cung cấp tất cả các tính năng tương tự như Bitcoin; nhưng cũng có các khả năng nâng cao khác; bao gồm các giao dịch tức thời.Trong khi Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử phổ biến nhất; Ethereum, Ripple, Litecoin và các loại khác vẫn đang phát triển. Tiền điện tử là một cuộc cách mạng tài chính với nhiều tính năng và nhiều thay đổi sắp tới.

Việc mua bán Bitcoin ở Việt Nam.

Hiện nay, Bitcoin được hiểu là tiền ảo, tiền điện tử, không phải là tiền mặt.

Theo Khoản 6 Điều 1 Nghị định số 80/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung; bãi bỏ một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt như sau:

Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán); bao gồm: sé;, lệnh chi; ủy nhiệm chi, nhờ thu; ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước .Các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; cũng không quy định Bitcoin là một trong các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt.

Khoản 7 điều này; quy định phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc quy định nói trên.

Như vậy; Bitcoin (cũng như một số loại tiền ảo khác) không phải là phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt được pháp luật công nhận. Do đó; việc mua bán Bitcoin tại Việt Nam là không hợp pháp; tùy mức độ vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Khoản 1 ; Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi; bổ sung): quy định về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng; hoạt động khác liên quan hoạt động ngân hàng. Theo đó;

Người nào phát hành; cung ứng sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Trường hợp chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; có thể bị xử phạt hành chính từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng theo quy định tại khoản 6 điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ.

Xem thêm:

https://lsx.vn/binomo-co-phai-danh-bac-khong/

Mua bán bit coin trên mạng có vi phạm pháp luật không?

Tại Việt Nam;hầu như chưa có văn bản pháp quy nào quy định về việc thanh toán thông qua hình thức tiền ảo; các quy định về giao dịch thương mại điện tử hay thanh toán không dùng tiền mặt gần đây chưa đề cập đến.
Điều này có nghĩa; là Nhà nước chưa công nhận mua bán bitcoin ở Việt Nam mạng Internet nên khi có tranh chấp thì có thể xem đây là giao dịch vô hiệu.
Tại Việt Nam; việc kinh doanh tiền ảo đang ở mức không cấm cũng không cho. Tiền ảo không phải là không có ưu điểm nhưng cũng không phải không mang bất kỳ rủi ro nào.

Có được phép kinh doanh tiền ảo không ?

Hiện nay; việc kinh doanh trên mạng bùng nổ rất lớn; giao dịch trên mạng đồng nghĩa với việc sử dụng các đồng tiền ảo như Perfect Money hay Webmoney.
Pháp luật Việt Nam không có 1 bộ luật nào quy định về việc kinh doanh tiền ảo; vì thế nếu tôi mua bán tiền ảo sẽ bị quy kết vào việc kinh doanh trái phép.
Chính vì thế tôi muốn xin giấy phép kinh doanh về vấn đề này; làm sao để tôi có thể sử dụng đồng tiền ảo được pháp luật công nhận. Không bị cơ quan chức năng phạt hành chính do kinh doanh trái phép.