Mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có bị phạt không?

Xin chào luật sư. Trước kia tôi từng mở tài khoản chứng khoán nhưng không có nhu cầu giao dịch nên không sử dụng tài khoản này. Giờ tôi muốn dùng lại tài khoản này thì có phải chịu khoản phí nào không? Việc tôi ở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có vi phạm quy định pháp luật không? Theo quy định hiện nay, mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có bị phạt không? Rất mong được luật sư phản hồi giải đáp thắc mắc. Em xin chân thành cảm ơn!

Cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi về cho Luật Sư X. Với thắc mắc của bạn chúng tôi xin được đưa ra quan điểm tư vấn như sau:

Căn cứ pháp lý

• Luật chứng khoán 2019;
• Nghị định 156/2020/NĐ-CP.

Nội dung tư vấn

Mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có bị phạt không?

Nghị định 156/2020/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán chính thức có hiệu lực từ ngày 01/01/2021 đã tăng mức phạt tiền đối với cá nhân, tổ chức vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán so với trước kia. Theo đó, tại Điều 5 Nghị định này quy định:

• Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 35 và khoản 1 Điều 36 Nghị định này là 10 lần khoản thu trái pháp luật đối với tổ chức và 05 lần khoản thu trái pháp luật đối với cá nhân. Trường hợp không có khoản thu trái pháp luật hoặc mức phạt tính theo khoản thu trái pháp luật thấp hơn mức phạt tiền tối đa quy định tại khoản 2 Điều này thì áp dụng mức phạt tiền tối đa quy định tại khoản 2 Điều này để xử phạt.
• Mức phạt tiền tối đa trong xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm khác trong lĩnh vực chứng khoán là 3.000.000.000 đồng đối với tổ chức và 1.500.000.000 đồng đối với cá nhân.
• Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này được áp dụng đối với tổ chức, trừ trường hợp quy định tại khoản 3 và khoản 4 Điều 15, khoản 2 và khoản 4 Điều 30, khoản 3 và khoản 5 Điều 39 Nghị định này quy định mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm như của tổ chức thì mức phạt tiền bằng 1/2 mức phạt tiền đối với tổ chức.

Đối chiếu với những quy định pháp luật hiện hành điều chỉnh xử phạt các hành vi vi phạm trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán thì hiện nay không có quy định nào xử phạt việc mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch. Vì vậy, các nhà đầu tư đã mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch sẽ không bị xử phạt.

Mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có mất phí không?

Mỗi công ty chứng khoán khác nhau sẽ có những quy định khác nhau về việc duy trì tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng. Tuy nhiên, khi đăng ký mở tài khoản chứng khoán tại các công ty chứng khoán nếu nhà đầu tư không đăng ký dịch vụ báo biến động số dư SMS hoặc có tiền và cổ phiếu trong tài khoản, hay các dịch vụ khác… thì sẽ không bị thu bất kỳ khoản phí nào dù mở tài khoản nhưng không giao dịch.

Như vậy, mở tài khoản chứng khoán tại công ty chứng khoán nhưng không giao dịch quý khách sẽ không bị mất phí.

Trường hợp muốn dùng lại tài khoản mà bị khóa nhà đầu tư phải thực hiện trả khoản phí đang nợ theo quy định của từng công ty chứng khoán thì mới có thể giao dịch được tiếp.

Cách đóng tài khoản chứng khoán khi mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch

Để thực hiện đóng tài khoản giao dịch chứng khoán quý khách cần thực hiện các bước sau:

Bước 1: Yêu cầu đóng tài khoản giao dịch chứng khoán

Người có yêu cầu đóng tài khoản giao dịch chứng khoán tiến hành điền đầy đủ thông tin vào phiếu yêu cầu đóng tài khoản (theo mẫu) và gửi cho nhân viên giao dịch đóng tài khoản.

Trường hợp khách hàng đóng tài khoản và yêu cầu chuyển khoản chứng khoán sang tài khoản của khách hàng mới mở tại công ty chứng khoán khác. Khách hàng sẽ điền vào giấy yêu cầu đóng tài khoản và chuyển khoản chứng khoán.

Bước 2: Kiểm tra tài khoản giao dịch chứng khoán

Nhân viên giao dịch của công ty chứng khoán tiến hành kiểm tra, xác minh CCCD/CMND, chữ ký của khách hàng và chuyển Giấy yêu cầu đóng tài khoản cho Bộ phận kế toán/Lưu ký.

Bộ phận lưu ký, kế toán kiểm tra số dư tiền, số dư chứng khoán và kiểm tra các khoản phí giao dịch, phí lưu ký chứng khoán (nếu có) và thực hiện trích tài khoản để thực hiện các nghĩa vụ phát sinh. Bộ phận Kế toán ký nhận vào Giấy yêu cầu đóng tài khoản.

Bộ phận Kế toán thực hiện các thủ tục rút/chuyển tiền/chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng.

Nhân viên giao dịch chuyển Giấy yêu cầu đóng tài khoản (đã có xác nhận của Bộ phận Kế toán) cho Tổng Giám đốc ký phê duyệt.

Bước 3: Hoàn tất đóng tài khoản giao dịch chứng khoán

Nhân viên giao dịch thực hiện đóng tài khoản (cập nhật phần mềm giao dịch) và thu hồi hợp đồng, lưu file; đồng thời trả lại 1 bản Giấy yêu cầu đóng tài khoản cho khách hàng.

Thông báo kết quả đóng tài khoản cho khách hàng: Sau khi thực hiện chuyển hết số dư chứng khoán của khách hàng và hoàn tất việc đóng tài khoản cho khách hàng, Bộ phận Lưu ký / Kế toán sẽ đồng thời thông báo cho khách hàng và cho Bộ phận giao dịch về kết quả đóng tài khoản.

Có thể bạn quan tâm

• Chuyển khoản nhầm có lấy lại tiền được không?
• Một người được mở bao nhiêu tài khoản chứng khoán?
• Quy định về mở tài khoản lưu ký chứng khoán năm 2022

Thông tin liên hệ Luật Sư X

Trên đây là tư vấn của Luật Sư X về vấn đề “Mở tài khoản chứng khoán nhưng không giao dịch có bị phạt không?“. Chúng tôi hy vọng rằng bạn có thể vận dụng các kiến thức trên để sử dụng trong công việc và cuộc sống. Để biết thêm thông tin chi tiết và nhận thêm sự tư vấn, giúp đỡ khi có nhu cầu về các vấn đề liên quan đến thành lập công ty; hợp thức hóa lãnh sự; giấy phép bay Flycam…. của Luật Sư X, hãy liên hệ: 0833.102.102.

Câu hỏi thường gặp