Xã hội ngày càng phát triển, cuộc sống ngày càng hiện đại. Trong nền kinh tế, các giao dịch tài chính cũng ngày càng phổ biến. Nhu cầu sở hữu tài khoản ngân hàng cũng vì thế mà tăng theo. Trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đóng vai trò là bên thứ ba trong các giao dịch tài chính. Ngân hàng là một tổ chức tín dụng. Hệ thống các ngân hàng có hoạt động chính là trao đổi tiền tệ, cho vay tài chính, tạo cơ hội cho các doanh nghiệp, tổ chức, cá nhân cho vay vốn. Các ngân hàng hoạt động cần có sự giám sát của ngân hàng nhà nước để quản lý và xử lí vi phạm trong lĩnh vực tài chính. Ngân hàng cũng xuất hiện từ lâu cùng với sự ra đời của Nhà nước. Ngân hàng Nhà nước cũng là ngân hàng lớn nhất, trực thuộc Chính Phủ Việt Nam và chịu trách nhiệm phát hành và điều tiết lượng tiền trong nền kinh tế của một quốc gia. Vậy mẫu đơn xin mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu cùng với Luật sư X qua bài viết sau đây nhé! Hy vọng quý bạn đọc sẽ biết thêm được kiến thức hữu ích để có thể vận dụng trong cuộc sống.
Tài khoản ngân hàng là gì?
Với mỗi tài khoản, ngân hàng cấp cho khách hàng một dãy số, gọi là số tài khoản ngân hàng. Số tài khoản thường bao gồm 8 chữ số đến 15 chữ số (tùy ngân hàng). Số tài khoản giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính nhanh chóng, chính xác và an toàn.
Mỗi cá nhân có thể mở nhiều tài khoản ngân hàng cùng lúc. Tuy nhiên, các chuyên gia tài chính khuyên mỗi người chỉ nên giao dịch với 2 ngân hàng nhằm quản lý tài khoản tốt hơn và tăng tính bảo mật tối ưu cho mọi giao dịch.
Các loại tài khoản ngân hàng hiện nay
Hai loại tài khoản ngân hàng thông dụng nhất hiện nay thường được nhiều người sử dụng là tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm.
Tài khoản thanh toán: Khi nghe đến cụm từ thanh toán chúng ta sẽ hiểu được mục đích của tài khoản này chính là sử dụng cho mục đích thanh toán. Tài khoản này khách hàng muốn sử dụng phải gửi tiền vào tài khoản sau đó sẽ thực hiện các giao dịch khác liên quan đến thanh toán tiền và yêu cầu ngân hàng cung cấp các hóa dơn giao dịch…Thông thường tài khoản này được sử dụng để gửi tiền vào thanh toán các giao dịch, nhận lương, mau hàng hóa ….Trường hợp tiền gửi vào nhưng chưa được sử dụng sẽ được ngân hàng Tiền gửi trong tài khoản thanh toán nếu chưa sử dụng đều được ngân hàng trả lãi suất định kỳ. Trong đó, lãi suất được áp dụng là lãi suất của loại tiền gửi không kỳ hạn.
Tài khoản tiết kiệm: Đây là loại tài khoản rất khác về mục đích sử dụng so với tài khoản thanh toán. Tài khoản này dùng để nhận tiền gửi của khách hàng vào để mục đích sinh lời. Số tiền lời này khách hàng có thể được rút ngay hoặc có thể tiếp tục gửi vào ngân hàng để tăng số tiền gửi vào. Còn trường hợp muốn nhận liền thì có thể đợi đến kỳ hạn theo thỏa thuận với ngân hàng mà thực hiện rút Khác với mục đích thanh toán của tài khoản thanh toán, tài khoản tiết kiệm là tài khoản ngân hàng mà khách hàng gửi tiền vào để đầu tư sinh lời. Tiền lời này khách hàng có thể nhận ngay khi gửi hoặc nhận định kỳ theo thỏa thuận. Tài khoản tiết kiệm có thể được chia ra nhiều hạn mức, và không giới hạn số lượng đăng ký mở. Đối với số tiền tiết kiệm, nếu khách hàng rút sớm so với hạn định thì chỉ được trả lãi theo lãi suất gửi không kỳ hạn thấp hơn rất nhiều lãi suất gửi tiết kiệm có kì hạn.
Các trường hợp thẻ ngân hàng bị khóa
Có nhiều nguyên nhân dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa, có những trường hợp là do người sử dụng thẻ, nhưng có những trường hợp là do lỗi kỹ thuật. Một số trường hợp phổ biến mà thẻ ngân hàng ATM bị khóa, cụ thể dưới đây:
- Thẻ ngân hàng bị quá hạn: Thông tường tại các ngân hàng quy định thời hạn thẻ ngân hàng nội địa được sử dụng từ 05 năm đến 07 năm. Do đó, nếu khi mở thẻ ngân hàng cần chú ý đến thời hạn của thẻ và thay thế thẻ mới trước khi thẻ ngân hàng bị khóa;
- Thẻ ngân hàng không được sử dụng trong thời gian dài: Trong khoảng thời gian dài từ một năm trở lên thì thẻ ngân hàng ATM nội địa có nguy cơ bị khóa chức năng sử dụng;
- Nhập mã PIN sai quá 03 lần: Để bảo vệ thông tin và tài khaonr của khách hàng, thẻ ngân hàng được thiết kế với những giao dịch thực hiện tại cây ATM, mà khi nhập sai mã pin từ 03 đến 05 lần thì thẻ sẽ bị tự động khóa;
- Thẻ ngân hàng bị lỗi: một số thẻ ngân hàng nội địa bị hư hỏng băng từ, móp méo không giao dịch được cung được hệ thống ghi nhân và tiến hành khóa thẻ;
- Sử dụng thẻ ngân hàng khác hệ thống, không liên kết: Khi sử dụng thẻ ngân hàng nội địa ở các cây ATM khác hệ thống không có liên kết thì cũng có nguy cơ bị khóa thẻ;
- Một số nguyên nhân khác: Thỉnh thoảng vẫn có trường hợp xảy ra khi các loại thẻ ngân hàng do lỗi của hệ thống ngân hàng hoặc lỗi từ cây ATM khi sử dụng để thực hiện giao dịch. Hoặc ngân hàng nghi ngời thẻ bị trộm cắp thông tin khi phát hiện ra những giao dịch bất thường thì hệ thông sẽ tự động khóa thẻ cho quý khách hàng;
- Ngoài ra khi bị mất thẻ, quý khách hàng cũng nê khóa thẻ và chủ động báo cho ngân hàng để khóa thẻ để tránh bị xâm hại đến lợi ích cá nhân.
Các trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa
Tài khoản ngân hàng thực hiện chức năng chính là giao dịch về chuyển tiền, rút tền hay những gaio dịch khác. Theo đó, không phải tự nhiên ngân hàng tự động khóa tài khoản ngân hàng của quý khách hàng. Một số trường hợp khóa tài khoản ngân hàng phổ biến cụ thể như sau:
- Tài khoản ngân hàng hết hạn sử dụng: Cũng giống như thẻ ngân hàng, tài khoản ngân hàng cũng có một thời gian sử dụng nhất định. Khi hết thời hạn sử dụng tài khoản ngân hàng, ngân hàng sẽ tự động khóa thông tin của khách hàng. theo đó, trong quy trình sử dụng người sử dụng nên kiểm tra thời hạn thông tin tài khoản ngân hàng của mình;
- Nợ thẻ tín dụng quá lâu: Trong trường hợp thông tin tài khoản của khách hàng nợ thẻ tín dụng thanh toán qúa lâu không thnah toán giao dịch thì ngân hàng cũng sẽ thực hiện khóa thông tin tài khoản của bạn;
- Tài khoản ngân hàng lâu ngày không sử dụng: Khi khách hàng đăng ký tài khoản mà lâu ngày không có thực hiện bất kỳ giao dịch nào qua tài khoản ngân hàng, thanh toán hay chuyển tiền, rút tiền, đơn cử tối đa một năm thông tin tài khoản của bạn không thanh toán giao dịch, ngân hàng cũng sẽ đơn phương khóa thông tin tài khoản của khách hàng. Thế nên khi mở thẻ người có nhu cầu mở cần xem xét và nếu mở rồi thì nên dùng thẻ để thanh toán giaodichj thường xuyên;
- Do yêu cầu của khách hàng: Trong một số trường hợp, người mua trực tiếp nhu cầu khóa thông tin tài khoản của mình. Đó hoàn toàn có thể là khách hàng bị mất thông tin tài khoản và nhu yếu khóa để bảo vệ bảo đảm an toàn, thực hiện khóa tài khoản ngân hàng khi không còn dùng thông tin tài khoản này nữa;
- Ngoài ra còn có một số nguyên nhân khác cũng dẫn đến việc tài khaonr ngân hàng bị khóa.
Như vậy có nhiều trường hợp khác nhau khiến cho tài khoản ngân hàng hay thẻ ngân hàng của khách hàng sử dụng bị khóa, dó đó để kiểm tra tài khoản của mình hay thẻ ngân hàng có khị khóa hay không và nguyên nhân cụ thể là gì, người sử dụng nên gọi điện theo số Tổng đài của ngân hàng đó hoặc đến trực tiếp văn phòng giao dịch của ngân hàng trên toàn quốc, để nhận được sự giải đáp và khắc phục.
Cách mở và sử dụng tài khoản ngân hàng
Thủ tục mở tài khoản ngân hàng
- Đối với cá nhân
- Từ 18 tuổi được phép mở tài khoản ngân hàng, nếu từ đủ 15 tuổi muốn mở tài khoản phải có tài sản riêng đảm bảo cho nghĩa vụ phát sinh từ dịch vụ tài khoản.
- Bạn chỉ cần mang chứng minh nhân dân tới chi nhánh của ngân hàng để mở tài khoản thẻ hoặc tài khoản tiết kiệm (sổ tiết kiệm).
- Đối với doanh nghiệp
- Giấy đề nghị mở tài khoản ngân hàng (theo mẫu): Khách hàng cung cấp thông tin đầy đủ của doanh nghiệp về tên giao dịch, trụ sở chính, địa chỉ giao dịch, số điện thoại và fax, lĩnh vực hoạt động; thông tin người đại diện hợp pháp.
- Giấy tờ chứng minh sự thành lập và hoạt động hợp pháp: Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
- Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người đăng ký làm chủ tài khoản, chứng minh nhân dânhoặc hộ chiếu của người đó.
Thời điểm hiện tại các ngân hàng đang triển khai hai hình thức mở tài khoản thanh toán là online và trực tiếp.
Mở tài khoản ngân hàng trực tiếp
- Bước 1: Mang CMND hoặc thẻ căn cước ra các điểm giao dịch của ngân hàng
- Bước 2: Điền vào mẫu đơn đề nghị mở thẻ
- Bước 3: Ngân hàng gửi lại thông tin số tài khoản cho khách hàng.
Mở tài khoản ngân hàng online
- Bước 1: Truy cập vào website mở tài khoản online của ngân hàng
- Bước 2: Điền thông tin theo biểu mẫu và xác nhận gói mở tài khoản ngân hàng
- Bước 3: Ra chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng để hoàn tất thủ tục mở tài khoản
Cách sử dụng thẻ ATM lần đầu để rút tiền
– Bước 1: Bước đầu tiên theo hướng dẫn rút tiền ATM đó là cho thẻ ATM vào khe nhận thẻ trên cây ATM. Bạn cần đút thẻ ATM đúng cách sau đó nhập mã PIN của thẻ
– Bước 2: Chọn lệnh “Rút tiền” trên các tùy chọn của máy ATM
– Bước 3: Màn hình máy ATM sẽ hiện lên một loạt các số tiền để bạn lựa chọn rút, hoặc bạn có thể chọn “Số khác” và nhập số tiền (là bội số của 10.000) để rút số tiền bạn cần
– Bước 4: Số tiền mà bạn cần rút sẽ được trả về trên khe trả tiền, bạn cũng có thể in hóa đơn nếu muốn.
Trên đây là hướng dẫn cách rút tiền thẻ ATM lần đầu chi tiết mà bạn có thể tham khảo và áp dụng khi chưa biết cách sử dụng thẻ ATM rút tiền như thế nào. Các bước rút tiền bằng thẻ ATM rất đơn giản nên chỉ cần thực hiện 1, 2 lần là bạn có thể rút tiền qua thẻ ATM bất cứ khi nào bạn muốn. Thông tin hướng dẫn rút tiền thẻ ATM trên đây áp dụng cho cả khi bạn cần rút ít hay rút nhiều tiền từ thẻ ATM. Nếu bạn muốn rút một số tiền lớn, bạn phải lần lượt rút nhiều lần vì máy ATM không cho rút số tiền quá 3 – 5 triệu đồng trong 1 lần giao dịch.
Mẫu đơn xin mở tài khoản Ngân hàng
Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước (phụ lục số 1) ban hành kèm theo Thông tư 23/2014/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
| ĐƠN VỊ ………………. (Tên Tổ chức mở tài khoản) | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc ————— |
| …………., ngày ….. tháng ….. năm …………. |
GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Kính gửi:……………………………………………………
Tên tổ chức mở tài khoản thanh toán: ……………………………………………………….
+ Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ……………………………………………………………………….
+ Tên đầy đủ bằng tiếng Anh: ……………………………………………………………………….
+ Tên dùng để giao dịch: ………………………………………………………………………………
Quyết định thành lập số: …………………….……. Ngày cấp …………………………..
Nơi cấp: ……………………………………………………………………………………………………..
Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh số: ………………………………….
Ngày cấp: …………………………… Nơi cấp: ………………………………………………….
Mã số thuế: ……………………………………………………………………………………………….
Địa chỉ: …………………………………………………………. Điện thoại: ………….
Website: ………………………………. Email: …………………………………………………..
Họ và tên người đại diện hợp pháp (chủ tài khoản): …………………………………….
Ngày, tháng, năm sinh: ………………………….. Giới tính (Nam/Nữ): …………………
Quốc tịch: ………………………………… là người cư trú/ không cư trú: ………………
Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:……………………………………………………………….. .
Chỗ ở hiện nay: ………………………………………. Điện thoại:………………………….
Quyết định bổ nhiệm số ………………… ngày ……….. tháng ……….. năm …………
Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): ………………………………………………………
Ngày cấp: ……………………….. Nơi cấp: ……………………………………………………….
Họ và tên Kế toán trưởng (hoặc người phụ trách kế toán hoặc người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước): ……………………………………………………..
Ngày, tháng, năm sinh: ………………………….. Giới tính (Nam/Nữ): …………………
Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): ………………………………………………………..
Ngày cấp: ……………………….. Nơi cấp: …………………………………………………………
Quyết định bổ nhiệm số: …………………………………… Ngày ………………………….
Đề nghị mở tài khoản thanh toán tại: ……………………………………………………………
Loại tiền tệ: □ VND □ USD □ Loại khác ……………………………….
Chúng tôi cam kết:
– Những thông tin trên đây là đúng sự thật và hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác, đúng sự thật của các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đính kèm.
– Chấp hành đúng, đầy đủ các quy định của pháp luật hiện hành về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và xin chịu trách nhiệm đối với mọi vấn đề phát sinh trong trường hợp chúng tôi không thực hiện đúng, đầy đủ quy định về mở và sử dụng tài khoản do Ngân hàng Nhà nước quy định.
– Có văn bản (kèm các giấy tờ liên quan) gửi Ngân hàng Nhà nước khi có bất kỳ sự thay đổi nào về thông tin mở tài khoản thanh toán hoặc mẫu dấu, mẫu chữ ký đã đăng ký sử dụng với Ngân hàng Nhà nước.
Hồ sơ đính kèm: 1) Bản đăng ký mẫu dấu và chữ ký kèm văn bản ủy quyền của Chủ tài khoản, Kế toán trưởng; 2) Quyết định số ……………………….. 3) …………………………………………. | NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) |
PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Sau khi kiểm soát và xác định Hồ sơ mở tài khoản thanh toán của …………………… là đầy đủ và hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước ……………………………………………… đồng ý mở tài khoản thanh toán số: …………………………………. cho …………………………………………
Ngày bắt đầu hoạt động: ………………………………………………………
| TRƯỞNG PHÒNG KẾ TOÁN (Ký, ghi rõ họ tên) | GIÁM ĐỐC SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC/GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH ………….. (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) |
Tải Mẫu đơn xin mở tài khoản Ngân hàng tại đây.
Loading…
Reload document 
Open in new tab Mời bạn xem thêm bài viết
- Mẫu đơn đồng ý cho tạm trú
- Mẫu đơn cấp đổi giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
- Mẫu đơn xin giám định thương tật
Khuyến nghị
Đội ngũ luật sư, luật gia cùng chuyên viên, chuyên gia tư vấn pháp lý với kinh nghiệm nhiều năm trong nghề, chúng tôi có cung cấp dịch vụ tư vấn luật tiền tệ Luật sư X với phương châm “Đưa luật sư đến ngay tầm tay bạn” chúng tôi đảm bảo với quý khách hàng sự UY TÍN – CHẤT LƯỢNG – CHUYÊN NGHIỆP.
Thông tin liên hệ
Luật sư X đã cung cấp đầy đủ thông tin liên quan đến vấn đề “Mẫu đơn xin mở tài khoản Ngân hàng Nhà nước“. Ngoài ra, chúng tôi có hỗ trợ dịch vụ pháp lý khác liên quan đến vấn đề tư vấn pháp lý về vấn đề đăng ký lại khai sinh có yếu tố nước ngoài. Hãy nhấc máy lên và gọi cho chúng tôi qua số hotline 0833.102.102. để được đội ngũ Luật sư, luật gia giàu kinh nghiệm tư vấn, hỗ trợ, đưa ra giải đáp cho quý khách hàng.
- FaceBook: www.facebook.com/luatsux
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@luatsux
- Youtube: https://www.youtube.com/Luatsux
Câu hỏi thường gặp
– Linh hoạt, tiện lợi: Chủ tài khoản có thể thanh toán hoặc thực hiện các giao dịch có giá trị lớn, giao dịch ở xa, tránh được các bất tiện và rủi ro trong giao dịch tiền mặt như kiểm đếm, rơi rớt, mất cắp hay tiền giả. Khách hàng có thể thực hiện mọi giao dịch vào bất cứ khi nào và ở bất cứ nơi đâu, chủ động kiểm soát tài chính.
– Bảo mật an toàn: Một số người thường thắc mắc tiền để trong tài khoản có an toàn không? Câu trả lời là Có. Bạn an tâm với số tiền gửi trong tài khoản ngân hàng. Đồng thời khi thực hiện các giao dịch tài khoản, ngân hàng áp dụng chế độ bảo mật chặt chẽ.
– Sinh lời, tiết kiệm: Tiền gửi trong tài khoản ngân hàng sẽ sinh một khoản lời nhất định tùy thuộc mức lãi suất cụ thể.
Khi thẻ ngân hàng bị khóa thì tài khoản ngân hàng vẫn tiếp tục hoạt động bình thường, còn khi tài khoàn ngân hàng bị khóa thì thẻ ngân hàng cũng trở thành vô hiệu. Cụ thể, trường hợp tài khỏan ngân hàng bị khóa, vô hiệu tức là tài khoản của khách hàng không còn hoạt động nữa, Lúc này kể cả nhận tiền, chuyển tiền hay bất kỳ giao dịch nào khác đều không được. Đối với trường hợp thẻ ngân hàng bị vô hiệu hóa, bị khóa thì khách hàng vẫn nhận được tiền chuyển vào tài khoản của mình. tuy nhiên, người sử dụng không thể dùng thẻ ngân hàng của mình để thanh toán hoặc rút tiền tại cây ATM. Trong trường hợp bị khóa thẻ ngân hàng hay tài khoản ngân hàng, người sử dụng có thể liên hệ tại các văn phòng giao dịch cua ngân hàng tại khu vực sinh sống, làm việc để giải quyết và làm lại thẻ ngân hàng.
– Bước 1: Bạn đến một cây ATM bất kỳ gần nhất
– Bước 2: Đưa thẻ ATM vào vị trí thẻ theo quy định chiều chính xác để cây ATM lấy thẻ và chọn ngôn ngữ phù hợp
– Bước 3: Tiến hành nhập mã PIN và nhấn nút lệnh Enter
– Bước 4: Chọn nút lệnh “Vấn tin tài khoản” hoặc “In sao kê” rồi nhấn nút OK
– Bước 5: Khi thẻ được trả ra thì nhận lại thẻ và biên lai. Các thông tin tài khoản ngân hàng và số dư tài khoản của bạn đã được in đầy đủ trên tờ biên lai.
